Сингапур завершил проверки банков в связи с 1MDB

Posted by on Jun 9, 2017 in MAS, банки, банковский счет в Сингапуре, легализация денежных средств, Сингапур, финансовые услуги | 0 comments

30 мая 2017 года Кредитно-денежное управление Сингапура (MAS) объявило о завершении двухлетней проверки банков, вовлеченных в операции скандально известного малазийского фонда 1MDB. Последними результатами проверки стали штрафы для Credit Suisse и United Overseas Bank (UOB).

Проверки Credit Suisse и UOB выявили несколько нарушений требований о противодействии легализации незаконных денежных средств, в частности, недочеты процедуры проверки клиентов и недостаточно внимательная проверка их операций и деятельности. Однако, MAS не обнаружило более масштабных нарушений со стороны банков. В итоге штрафы для обоих банков составили менее миллиона сингапурских долларов: 0.7 млн. для Credit Suisse и 0.9 млн. для UOB.

MAS также предписало банкам назначить независимых лиц, которые оценят и подтвердят, что банки эффективно применяют меры по устранению недочетов. Credit Suisse и UOB должны будут применить дисциплинарные меры в отношении сотрудников, виновных в нарушениях.

Итогом последних инспекций MAS также стало вынесение запретительных приказов и намерение вынести таковые в отношении лиц, работавших в сингапурских банках (Falcon Bank, BSI Bank, Maybank) и одной из финансовых компаний (NRA Capital).

Проверка финансовых организаций Сингапура, проведенная MAS в связи с операциями фонда 1MDB, стала самой длительной из всех, когда-либо проводимых. Проверка выявила сложную сеть операций с участием множества подставных компаний и лиц, действующих в разных юрисдикциях, включая США, Швейцарию, Гонконг, Люксембург и Малайзию.

В ходе проверки MAS отозвало лицензии у двух банков, BSI Bank и Falcon Bank. Общая сумма штрафов, наложенных на восемь банков (BSI Bank, Falcon Bank, DBS, UBS AG, Standard Chartered Bank, Coutts, Credit Suisse и UOB) за различные нарушения требований антиотмывочного законодательства, составила 29.1 млн. сингапурских долларов.

 

 

Read More

Сингапурский регулятор оштрафовал Standard Chartered и Coutts

Posted by on Dec 5, 2016 in FATF, MAS, банки, легализация денежных средств, Малайзия, регулятор, Сингапур, финансовые услуги | 0 comments

MAS

В пятницу Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) объявило о наложении штрафов на сингапурские отделения Standard Chartered Bank и Coutts & Co Ltd за нарушение требований о противодействии легализации незаконных денежных средств. Банки оштрафованы в связи с проведением операций со средствами скандально известного фонда 1MDB.

MAS также выпустит запретительный приказ в отношении Тима Лейсснера, бывшего директора Goldman Sachs (Singapore) Pte Ltd за ложные заявления, сделанные от имени Goldman Sachs (Asia) L.L.C. (в частности, за рекомендательные письма для клиентов, ложно заявляющие, что эти клиенты не замешаны в легализации незаконных денежных средств). Г-н Лейсснер был ответственен за отношения с фондом 1MDB, когда фонд обратился к банку за организацией выпуска облигаций с 2012 по 2013 годы. Ему будет запрещено заниматься любой регулируемой деятельностью в рамках Закона о ценных бумагах и фьючерсах, а также участвовать (прямо или косвенно) в управлении сингапурскими компаниями, оказывающими услуги в области рынка капитала.

Проверка сингапурского подразделения Standard Chartered (в частности операций, связанных со средствами 1MDB, проводимых с 2010 по 2013 год) показала значительные отступления от мер проявления должной осмотрительности в отношении клиентов (customer due diligence) и от регулярного мониторинга операций, что и привело к многочисленным нарушениям антиотмывочных норм. Тем не менее, проверка MAS не обнаружила умышленных нарушений, и ведомство признало, что банк предпринял адекватные шаги по устранению недостатков и усилению контроля. Standard Chartered Bank оштрафован на 5,2 млн. сингапурских долларов.

Проверка Coutts обнаружила нарушения антиотмывочных требований в отношении клиентов, являющихся политически значимыми лицами (politically exposed persons – PEPs). Банк принимал этих клиентов с 2003 по 2009 годы, но меры должной осмотрительности в их отношении не были усилены. В марте 2015 года Royal Bank of Scotland продал Coutts International другому владельцу, Union Bancaire Privee; в данный момент Coutts сворачивает свои операции в Сингапуре. Coutts оштрафован на 2,4 млн. сингапурских долларов.

В скором времени MAS завершит проверку финансовых учреждений в Сингапуре, через которые проводились средства 1MDB. Финальный отчет по результатам проверок будет опубликован в начале 2017 года.

Read More

Сингапур закрывает Falcon Bank

Posted by on Oct 17, 2016 in MAS, банки, банковский счет в Сингапуре, легализация денежных средств, международные стандарты, регулятор, Сингапур, финансовые услуги, Швейцария | 0 comments

MAS

Неделю назад Кредитно-денежное управление Сингапура (MAS) объявило об отзыве лицензии коммерческого банка у сингапурского подразделения Falcon Private Bank Ltd за серьезные нарушения антиотмывочного регулирования и предосудительное поведение высшего руководства как головного офиса банка в Швейцарии, так и сингапурского подразделения. Таким для Falcon Bank стал итог совместного расследования MAS и швейцарского финансового регулятора (FINMA) в отношении операций со средствами скандально известного малазийского фонда 1MDB, которые Falcon Bank проводил с марта 2013 года по май 2015 года.

Изначально банк принадлежал American International Group (AIG) и был известен как AIG Private Bank. В 2009 году AIG Private Bank был продан Aabar Investments PJS и переименован в Falcon Bank. Головной офис банка находится в Швейцарии; сингапурское подразделение было запущено в августе 2008 года и предлагало эксклюзивные услуги частного банкинга. MAS проводило инспекцию Falcon Bank в Сингапуре в 2013 и 2015 годах. Инспекция 2013 года обнаружила слабые места в процедурах принятия клиентов и надзора за операциями, которые привели к нарушениям мер противодействия легализации денежных средств. В результате на банк был наложен штраф в размере 300 тыс. сингапурских долларов, также MAS предписал банку усилить контроль в части AML.

Инспекция 2015 года обнаружила еще большее количество нарушений, а также серьезные случаи несоблюдения законодательства со стороны руководства головного офиса и сингапурского подразделения Falcon Bank. Многочисленные нарушения антиотмывочного регулирования привели в том числе к аресту руководителя сингапурского подразделения Falcon Bank Йенса Стурценнегера 5 октября 2016 года. MAS наложило на банк штраф в размере 4,3 млн. долларов и предписало прекратить деятельность в Сингапуре. MAS и FINMA будут осуществлять надзор за надлежащим закрытием сингапурского подразделения Falcon Bank.

Read More

Сингапур увеличит прозрачность информации о бенефициарных владельцах

Posted by on Oct 3, 2016 in FATF, MAS, банки, бенефициар, легализация денежных средств, международные стандарты, прозрачность, регулятор, реестр бенефициаров, Сингапур, сингапурская компания, финансовые услуги | 0 comments

merlion

Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) опубликовала свежий отчет по результатам оценки соответствующих мер в Сингапуре. По итогам оценки FATF считает, что, несмотря на наличие адекватного регулирования для предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма, Сингапуру следует принимать более агрессивные меры в сложных трансграничных случаях легализации незаконных денежных средств.

Судя по отчету, FATF оценивает юрисдикцию положительно и признает, что Сингапур разумно воспринимает риски легализации незаконных денежных средств и принимает меры по их снижению, но кое-какие пробелы все же остаются. Отчет говорит, что правоприменяющие органы должны чаще пользоваться полномочиями по конфискации средств и активов, связанных с преступной деятельностью. Также следует поработать над антиотмывочным регулированием в сфере торговли драгоценными камнями и металлами.

Отчет не упоминает расследование в отношении малазийского фонда 1MDB, поскольку информация по нему не была предоставлена FATF в силу того, что расследование все еще продолжается не только в Сингапуре, но и других странах.

Read More

Сингапур создает «антиотмывочные» органы

Posted by on Jul 29, 2016 in FATF, MAS, банки, легализация денежных средств, Малайзия, международные стандарты, регулятор, Сингапур | 0 comments

MAS

Вскоре после объявления о намерении отозвать лицензию банка BSI в Сингапуре, Кредитно-денежное управление страны (MAS) объявило о намерении создать новый департамент, предназначенный для борьбы с легализацией незаконных денежных средств (AML Department), с 1 августа 2016 года. AML департамент будет отвечать за соблюдение политик борьбы с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма, мониторить соответствующие риски и осуществлять надзор за тем, как финансовые организации управляют этими рисками.

Одновременно с AML департаментом создается и орган по усилению контроля за исполнением законодательства, регулирующего деятельность финансовых организаций в Сингапуре (Enforcement Department). Этот орган сосредоточит и усилит соответствующие функции MAS и будет отвечать, среди прочего, за принудительное исполнение законодательство в случае нарушений в банковской, страховой сферах, а также на финансовом рынке.

У органа по усилению контроля за исполнением законодательства не будет полномочий по расследованию правонарушений в сфере AML (этим по-прежнему будет заниматься департамент в составе сингапурской полиции, исполняющий функции финансовой разведывательной службы). Новый орган, скорее, займется консолидацией и формулированием единой политики, а также надзором за исполнением антиотмывочного законодательства. Однако не исключено, что в дальнейшем он будет наделен полномочиями для расследования соответствующих случаев.

MAS объявило о создании новых подразделений 13 июня, буквально за несколько дней до обсуждения отчета по оценке антиотмывочного режима Сингапура на пленарном заседании FATF в Сеуле (сама оценка была проведена в ноябре прошлого года). Такое объявление могло послужить дополнительным сигналом для FATF, подчеркивающим приверженность Сингапура соблюдению антиотмывочных мер.

Дополнительным свидетельством нетерпимости MAS в отношении легализации денежных средств послужила его недавняя критика в адрес еще трех банков в Сингапуре (DBS, Standard Chartered Singapore и UBS Singapore) за слабый контроль в отношении средств, переводимых печально известным малазийским государственным фондом 1MDB, и обещание принять решительные меры в отношении финансовых организаций, использованных для проведения фондом его сомнительных операций.

Не исключено, что скандал с 1MDB повлияет на еще большее количество финансовых организаций Сингапуре. К примеру, MAS все еще проводит расследование в отношении Falcon Private Bank в связи с его причастностью к этому скандалу. MAS ведет расследование в отношении операций 1MDB в Сингапуре с марта 2015 года.

Read More

Сингапур, Гонконг и “налоговые гавани”

Posted by on Jun 3, 2016 in BEPS, FATF, MAS, банки, Гонконг, деофшоризация, легализация денежных средств, международные стандарты, офшор, ОЭСР, провайдеры, прозрачность, регистрация компании, регулятор, Сингапур, траст, трасты, финансовые услуги, холдинг | 0 comments

PanamaPapers_Intermediaries

Недавний инцидент с утечкой огромного количества конфиденциальных документов панамской юридической фирмы Mossack Fonseca, получивший название «Панамские документы», в очередной раз встряхнул мировую офшорную индустрию.

В результате публикации данных из Панамских документов выяснилось, что с Mossack Fonseca сотрудничали более 14 тыс. банков, юридических фирм, провайдеров корпоративных услуг и других посредников из разных стран. При этом Гонконг оказался рекордсменом по количеству наиболее активных посредников, поставляющих клиентов Mossack Fonseca. Сингапур также вошел в число стран, где работали такие посредники, но занял предпоследнее место в соответствующем списке, составленном Международным консорциумом журналистов-расследователей (ICIJ).

В свете последних мировых тенденций в сфере налоговой прозрачности вообще и Панамской утечки в частности, репутационный аспект в многолетнем соперничестве между двумя финансовыми центрами Азии приобретает все большее значение.

Офшор: хорошо или плохо?

Не все замечают краткую и несколько обтекаемую оговорку на сайте Offshore Leaks Database, где ICIJ размещает информацию из доставшихся ему документов: если какое-то лицо, компания или иная структура числятся в базе данных, это не означает, что это лицо, компания или структура замешаны в чем-то противозаконном. Власти как Гонконга, так и Сингапура выражают единое мнение куда более прямо: само по себе учреждение офшорных компаний вполне законно и не означает наличие преступных намерений.

Read More

Банк BSI будет закрыт в Сингапуре

Posted by on May 25, 2016 in MAS, банки, банковский счет в Сингапуре, легализация денежных средств, Малайзия, международные стандарты, прозрачность, регулятор, Сингапур, финансовые услуги, Швейцария | 0 comments

MAS

Минувший вторник был ознаменован скандальными сообщениями как в сингапурских, так и в российских СМИ об отзыве лицензии у банка BSI в Сингапуре. О том, соответствуют ли эти сообщения действительности и стоит ли беспокоиться законопослушным клиентам банка, читайте в блоге Tax-Today.com.

24 мая 2016 года Кредитно-денежное управление Сингапура (Monetary Authority of Singapore – MAS) опубликовало пресс-релиз о направлении в адрес банка BSI в Сингапуре уведомления о намерении отозвать банковскую лицензию. Причины грядущего отзыва лицензии сформулированы как «серьезные нарушения требований о противодействии легализации незаконных денежных средств, недостаточный контроль руководства за операциями банка и грубые нарушения со стороны некоторых сотрудников банка». Отзыв лицензии непосредственно связан c расследованием в отношении компании 1Malaysia Development Berhad (1MDB), принадлежащей правительству Малайзии.

Read More

MAS: офшорные структуры не являются нелегальными

Posted by on Apr 12, 2016 in FATF, MAS, банки, банковский счет в Сингапуре, Великобритания, Гонконг, легализация денежных средств, международные стандарты, обмен налоговой информацией, офшор, Сингапур, Швейцария | 0 comments

Monetary-Authority-SingaporeСогласно заявлению представителя Кредитно-денежного управления Сингапура (MAS), государство заинтересовано в том, чтобы оставаться чистым и заслуживающим доверия финансовым центром, и не потерпит использование своей финансовой системы в качестве кондуита для денежных средств, полученных незаконным путем. Заявление было сделано в связи с мировым скандалом, возникшим благодаря утечке информации об офшорах, обслуживаемых панамской юридической фирмой Mossack Fonseca. Офисы Mossack Fonseca расположены в различных странах мира, в том числе в Сингапуре и Гонконге.

По информации Международного консорциума журналистов-расследователей (ICIJ), опубликовавшего отчет по Панамским документам, наиболее активные посредники, которые содействовали регистрации офшорных компаний, находились в таких юрисдикциях как Гонконг (37 675 компаний), Швейцария (34 301 компания) и Великобритания (32 682 компании). Согласно отчету, через посредников в Сингапуре было зарегистрировано всего 4 050 офшорных компаний, благодаря чему ICIJ занес Сингапур в список из двадцати одного “налогового рая”, которые использовались фирмой Mossack Fonseca.

В ответ на информацию, представленную в отчете, MAS заявило, что использование офшорных структур не является нелегальным само по себе. Бизнес и физические лица свободно могут учреждать их для законной коммерческой деятельности или в иных целях, не нарушающих закона. Однако важно убедиться в том, что офшорные структуры не используются для нелегальной деятельности. MAS установило достаточно строгую основу регулирования, которая предотвращает использование финансовой системы Сингапура для легализации незаконных денежных средств и финансирования терроризма. Все финансовые организации в городе-государстве, включая банки, управляющих фондами и трастовые компании, обязаны хорошо знать своих клиентов, а также всех лиц, от имени которых могут действовать клиенты.

MAS подчеркивает, что финансовые организации обязаны тщательно проверять информацию об источниках средств и состояния их клиентов. В случае учреждения офшорных структур, финансовые организации должны убедиться, что эти структуры не будут использоваться в противозаконных целях. Финансовые организации также обязаны на постоянной основе мониторить счета своих клиентов на предмет совершения подозрительных операций и докладывать о них регулятору.

Read More

Сингапур ужесточает «антиотмывочное» регулирование

Posted by on Jun 3, 2015 in ABS, MAS, банки, банковский счет в Сингапуре, легализация денежных средств, Сингапур | 0 comments

MAS

В апреле Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) выпустило новую редакцию руководств для финансовых организаций по противодействию легализации денежных средств и финансированию терроризма.

Финансовые организации Сингапура должны будут проводить более тщательную оценку рисков по клиентам-физическим лицам. Понятие «политически значимые лица» (politically exposed persons – PEPs) расширяется: теперь в эту категорию попадают лица, работающие на международные организации, такие как Азиатский Банк Развития или Всемирная торговая организация. Эти лица наделены значительными полномочиями, поэтому, по мнению MAS, они должны подвергаться более тщательной проверке. На практике это означает, что, среди прочего, руководители старшего звена должны будут одобрять любые отношения банка с такими лицами.

Read More

Сингапур усилит борьбу с финансовыми преступлениями

Posted by on Jul 9, 2014 in MAS, банки, легализация денежных средств, Сингапур | 0 comments

AML

Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) приступает к очередным мерам по борьбе с легализацией денежных средств и финансированием терроризма, намеченным в Отчете по оценке страновых рисков.

Такими шагами являются прекращение выпуска купюр достоинством в 10 тысяч SGD с 1 октября 2014 года, введение более суровых санкций для финансовых организаций за нарушение требований о предотвращении отмывания денежных средств, а также ужесточение ряда банковских процедур, как-то: проверки клиентов сингапурских банков, проводимых ими трансграничных операций и внедрение риск-ориентированного подхода по отношению к политически значимым лицам (politically exposed persons).

Ассоциация банков Сингапура (ABS) поддерживает меры, запланированные MAS на ближайшее время для усиления борьбы с финансовыми преступлениями, поскольку не желает, чтобы финансовая система страны использовалась в незаконных целях.

Read More