Сингапур, Гонконг и “налоговые гавани”

Posted by on Jun 3, 2016 in BEPS, FATF, MAS, банки, Гонконг, деофшоризация, легализация денежных средств, международные стандарты, офшор, ОЭСР, провайдеры, прозрачность, регистрация компании, регулятор, Сингапур, траст, трасты, финансовые услуги, холдинг | 0 comments

PanamaPapers_Intermediaries

Недавний инцидент с утечкой огромного количества конфиденциальных документов панамской юридической фирмы Mossack Fonseca, получивший название «Панамские документы», в очередной раз встряхнул мировую офшорную индустрию.

В результате публикации данных из Панамских документов выяснилось, что с Mossack Fonseca сотрудничали более 14 тыс. банков, юридических фирм, провайдеров корпоративных услуг и других посредников из разных стран. При этом Гонконг оказался рекордсменом по количеству наиболее активных посредников, поставляющих клиентов Mossack Fonseca. Сингапур также вошел в число стран, где работали такие посредники, но занял предпоследнее место в соответствующем списке, составленном Международным консорциумом журналистов-расследователей (ICIJ).

В свете последних мировых тенденций в сфере налоговой прозрачности вообще и Панамской утечки в частности, репутационный аспект в многолетнем соперничестве между двумя финансовыми центрами Азии приобретает все большее значение.

Офшор: хорошо или плохо?

Не все замечают краткую и несколько обтекаемую оговорку на сайте Offshore Leaks Database, где ICIJ размещает информацию из доставшихся ему документов: если какое-то лицо, компания или иная структура числятся в базе данных, это не означает, что это лицо, компания или структура замешаны в чем-то противозаконном. Власти как Гонконга, так и Сингапура выражают единое мнение куда более прямо: само по себе учреждение офшорных компаний вполне законно и не означает наличие преступных намерений.

Read More

Банк BSI будет закрыт в Сингапуре

Posted by on May 25, 2016 in MAS, банки, банковский счет в Сингапуре, легализация денежных средств, Малайзия, международные стандарты, прозрачность, регулятор, Сингапур, финансовые услуги, Швейцария | 0 comments

MAS

Минувший вторник был ознаменован скандальными сообщениями как в сингапурских, так и в российских СМИ об отзыве лицензии у банка BSI в Сингапуре. О том, соответствуют ли эти сообщения действительности и стоит ли беспокоиться законопослушным клиентам банка, читайте в блоге Tax-Today.com.

24 мая 2016 года Кредитно-денежное управление Сингапура (Monetary Authority of Singapore – MAS) опубликовало пресс-релиз о направлении в адрес банка BSI в Сингапуре уведомления о намерении отозвать банковскую лицензию. Причины грядущего отзыва лицензии сформулированы как «серьезные нарушения требований о противодействии легализации незаконных денежных средств, недостаточный контроль руководства за операциями банка и грубые нарушения со стороны некоторых сотрудников банка». Отзыв лицензии непосредственно связан c расследованием в отношении компании 1Malaysia Development Berhad (1MDB), принадлежащей правительству Малайзии.

Read More

MAS: офшорные структуры не являются нелегальными

Posted by on Apr 12, 2016 in FATF, MAS, банки, банковский счет в Сингапуре, Великобритания, Гонконг, легализация денежных средств, международные стандарты, обмен налоговой информацией, офшор, Сингапур, Швейцария | 0 comments

Monetary-Authority-SingaporeСогласно заявлению представителя Кредитно-денежного управления Сингапура (MAS), государство заинтересовано в том, чтобы оставаться чистым и заслуживающим доверия финансовым центром, и не потерпит использование своей финансовой системы в качестве кондуита для денежных средств, полученных незаконным путем. Заявление было сделано в связи с мировым скандалом, возникшим благодаря утечке информации об офшорах, обслуживаемых панамской юридической фирмой Mossack Fonseca. Офисы Mossack Fonseca расположены в различных странах мира, в том числе в Сингапуре и Гонконге.

По информации Международного консорциума журналистов-расследователей (ICIJ), опубликовавшего отчет по Панамским документам, наиболее активные посредники, которые содействовали регистрации офшорных компаний, находились в таких юрисдикциях как Гонконг (37 675 компаний), Швейцария (34 301 компания) и Великобритания (32 682 компании). Согласно отчету, через посредников в Сингапуре было зарегистрировано всего 4 050 офшорных компаний, благодаря чему ICIJ занес Сингапур в список из двадцати одного “налогового рая”, которые использовались фирмой Mossack Fonseca.

В ответ на информацию, представленную в отчете, MAS заявило, что использование офшорных структур не является нелегальным само по себе. Бизнес и физические лица свободно могут учреждать их для законной коммерческой деятельности или в иных целях, не нарушающих закона. Однако важно убедиться в том, что офшорные структуры не используются для нелегальной деятельности. MAS установило достаточно строгую основу регулирования, которая предотвращает использование финансовой системы Сингапура для легализации незаконных денежных средств и финансирования терроризма. Все финансовые организации в городе-государстве, включая банки, управляющих фондами и трастовые компании, обязаны хорошо знать своих клиентов, а также всех лиц, от имени которых могут действовать клиенты.

MAS подчеркивает, что финансовые организации обязаны тщательно проверять информацию об источниках средств и состояния их клиентов. В случае учреждения офшорных структур, финансовые организации должны убедиться, что эти структуры не будут использоваться в противозаконных целях. Финансовые организации также обязаны на постоянной основе мониторить счета своих клиентов на предмет совершения подозрительных операций и докладывать о них регулятору.

Read More

Сингапур ужесточает «антиотмывочное» регулирование

Posted by on Jun 3, 2015 in ABS, MAS, банки, банковский счет в Сингапуре, легализация денежных средств, Сингапур | 0 comments

MAS

В апреле Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) выпустило новую редакцию руководств для финансовых организаций по противодействию легализации денежных средств и финансированию терроризма.

Финансовые организации Сингапура должны будут проводить более тщательную оценку рисков по клиентам-физическим лицам. Понятие «политически значимые лица» (politically exposed persons – PEPs) расширяется: теперь в эту категорию попадают лица, работающие на международные организации, такие как Азиатский Банк Развития или Всемирная торговая организация. Эти лица наделены значительными полномочиями, поэтому, по мнению MAS, они должны подвергаться более тщательной проверке. На практике это означает, что, среди прочего, руководители старшего звена должны будут одобрять любые отношения банка с такими лицами.

Read More

Сингапур усилит борьбу с финансовыми преступлениями

Posted by on Jul 9, 2014 in MAS, банки, легализация денежных средств, Сингапур | 0 comments

AML

Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) приступает к очередным мерам по борьбе с легализацией денежных средств и финансированием терроризма, намеченным в Отчете по оценке страновых рисков.

Такими шагами являются прекращение выпуска купюр достоинством в 10 тысяч SGD с 1 октября 2014 года, введение более суровых санкций для финансовых организаций за нарушение требований о предотвращении отмывания денежных средств, а также ужесточение ряда банковских процедур, как-то: проверки клиентов сингапурских банков, проводимых ими трансграничных операций и внедрение риск-ориентированного подхода по отношению к политически значимым лицам (politically exposed persons).

Ассоциация банков Сингапура (ABS) поддерживает меры, запланированные MAS на ближайшее время для усиления борьбы с финансовыми преступлениями, поскольку не желает, чтобы финансовая система страны использовалась в незаконных целях.

Read More

FATCA и финансовые центры в Азии

Posted by on May 13, 2014 in FATCA, MAS, банки, банковская тайна, банковский счет в Сингапуре, Гонконг, налоговое соглашение, налогообложение, обмен налоговой информацией, Сингапур, США, уклонение от налогов | 0 comments

FATCA-logo

FATCA* – Закон США о налогообложении иностранных банковских счетов – был принят 18 марта 2010 года. За четыре года существования FATCA 32 государства заключили с США соглашения о предоставлении банковской информации американских налогоплательщиков налоговому органу США. Еще 32 государства достигли принципиальной договоренности с США по вопросу соблюдения FATCA. За последнюю неделю к их числу присоединились и азиатские финансовые центры: Гонконг и Сингапур.

Сингапур и Гонконг, чьи банки популярны среди состоятельных иностранцев, готовы заключить соглашения в соответствии с FATCA с тем, чтобы снизить административное бремя банков и устранить риски, связанные с законом. Эти соперничающие друг с другом финансовые центры выбрали разные подходы к решению вопроса с FATCA.

Read More

Сингапур: значение сектора услуг растет

Posted by on May 5, 2014 in MAS, банки, регулятор, Сингапур | 0 comments

Monetary-Authority-Singapore

Согласно недавнему макроэкономическому исследованию MAS, главным двигателем экономики Сингапура является сектор услуг. Основными видами услуг, которые обеспечивают две трети ВВП страны и демонстрируют устойчивый рост с 2000 года, являются финансовые услуги, услуги для бизнеса и туристические услуги.

Высокая конкурентоспособность Сингапура объясняется тем, что здесь удобно размещать штаб-квартиры и главные офисы корпораций, а также стремительно развивающимся сектором финансовых услуг. Сегмент частного банкинга и управления активами в Сингапуре вырос на 23,5% за прошлый год. Похоже, что через десять лет Сингапур вполне может стать Нью-Йорком или Лондоном восточного полушария.

По прогнозу MAS, экономика Сингапура вырастет на 2-4% в текущем году. Однако, реструктуризация экономики города-государства с целью повышения ее продуктивности приведет к некоторым переходным явлениям, таким как повышение стоимости труда и ужесточение порядка привлечения иностранной рабочей силы. Благодаря росту цен в стране, ожидаемая инфляция в этом году составит 2-3%, и уже к середине года может достичь 2,5%.

Признавая огромное значение сектора услуг для города-государства, MAS заботится о его сохранении и поддержании его репутации. Особенно это касается сектора финансовых услуг. Следствием этой заботы станут ужесточения в регулировании финансовых и смежных услуг для бизнеса в Сингапуре.

Read More

Частный банковский счет в Сингапуре

Posted by on Apr 29, 2014 in MAS, банки, банковская тайна, банковский счет в Сингапуре, налогообложение, Сингапур | 0 comments

private-banking-asia

Возможность вложения личных средств в Азии все больше привлекает состоятельных людей всего мира. Задумываясь о том, какую страну выбрать для управления капиталом, в первую очередь стоит обратить внимание на Сингапур.

Почему Сингапур? Какими преимуществами для хранения и приумножения капитала он обладает? Как выбрать банк из всего многообразия финансовых организаций? Как открыть частный банковский счет в городе-государстве без длительного перелета? Подробнее читайте в статье, написанной специально для Альпийских Партнеров.

В 2015 году Сингапур станет площадкой для крупнейшей в регионе конференции по частному банкингу и управлению семейным состоянием – Private Banking Asia, – в которой примут участие все финансовые организации города-государства, предоставляющие широкий выбор услуг и возможностей по обеспечению сохранности и роста состояния.

Read More

MAS против утечки банковской информации

Posted by on Apr 14, 2014 in MAS, банки, Сингапур | 0 comments

scb2

 

 

 

В конце прошлого года в Сингапуре произошел инцидент, связанный с утечкой банковской информации. Файлы с данными 647 клиентов подразделения частного банкинка сингапурского Standard Chartered были обнаружены на ноутбуке Джеймса Раджа Арокиасами, 35-летнего сингапурца, арестованного в ноябре по обвинению в совершении кибератак на правительственные сайты в составе группы хактивистов «Анонимус».

Данные были похищены с сервера компании Fuji Xerox, которая предоставляла банку услуги по распечатке выписок по клиентским счетам. На момент инцидента только три банка в Сингапуре занимались распечаткой выписок по счетам своих клиентов самостоятельно: Bank of Singapore, UBS и Credit Swiss. Все остальные пользовались услугами сторонних сервис-провайдеров для этих целей, что является широко распространенной практикой среди банков всего мира.

Read More

Сингапурские банки надежнее гонконгских

Posted by on Mar 31, 2014 in MAS, банки, банковский счет в Сингапуре, Гонконг, Сингапур | 0 comments

logo_abs

Согласно анализу банковских кредитных портфелей, проведенному Barclays, банки Сингапура являются куда более надежными, чем банки Гонконга.

Риски потребительского кредитования банков Сингапура гораздо ниже, чем у банков Гонконга. Кредиты, выдаваемые сингапурскими банками, обеспечены в большей степени (в качестве обеспечения выступают депозиты или вложения), к тому же, они практикуют более строгий подход в установлении цен на кредитные продукты (к примеру, процентная ставка по необеспеченным кредитам всегда составляет как минимум 11%).

Read More